Banco BCI Chile (via Globant) · 2022–2024

Dashboard BciPlus+:
de reportes por email
a autonomía real

EmpresaBanco BCI Chile (via Globant)
RolUX Designer — Programa BciPlus+
UsuarioComercios adheridos B2B
TipoPortal de autogestión B2B
UX Research B2B Design Discovery Entrevistas Dashboard Onboarding
Contexto

Un portal para quien
genera el programa

MVP de autogestión · Comercios B2B

BciPlus+ funciona gracias a los comercios adheridos — son ellos quienes ofrecen el cashback a los clientes del banco. Sin comercios, no hay programa.

Sin embargo, su experiencia de gestión era completamente manual: recibían reportes de ventas, comisiones y métricas por email. Sin visibilidad en tiempo real, sin autonomía para consultar datos, sin forma de disputar una venta incorrecta.

El desafío fue diseñar un portal de autogestión que les devolviera el control de su información.

📧
Reportes por email como único canal de información — sin filtros, sin histórico accesible.
0
Visibilidad en tiempo real de ventas, comisiones o cashback abonado a sus clientes.
↑
Alta carga operativa del equipo BciPlus+ respondiendo consultas que el portal resolvería solo.
✗
Sin proceso para disputar ventas rechazadas o en estado incorrecto — todo pasaba por email.
Research

Escuchando a
los comercios

Realizamos entrevistas en profundidad con comercios de distintos perfiles — pymes, grandes empresas, clientes BCI y no clientes — para entender sus necesidades reales antes de diseñar una sola pantalla.

Los ejes de análisis: herramientas de marketing que ya usaban, fricciones actuales con BciPlus+, interés en el programa, propuesta de valor percibida y expectativas vs. realidad.

📊
Quieren datos propios
Los comercios ya usan herramientas de analytics. Esperan que BciPlus+ les aporte datos adicionales — no reemplazarlos.
⚡
Fricción en la gestión
El proceso manual de reportes por email genera desconfianza. No pueden verificar si las ventas que les cobran son correctas.
🤝
La propuesta de valor no llega clara
Varios comercios no tenían claro qué impacto real tenía BciPlus+ en sus ventas. Faltaba evidencia concreta y visible.
Insights de entrevistas con comercios

Sesión de síntesis de entrevistas — categorías: herramientas MKT, fricciones, interés, propuesta de valor

Workshop de Ideación

Entender, priorizar
y ordenar

Con los insights del research, corrimos un workshop con el equipo para agrupar ideas, priorizar funcionalidades y definir qué era viable para el MVP.

Usamos tres dinámicas en secuencia: agrupación de ideas por categoría (Comunicación, Facturación), matriz de priorización por impacto e implementación, y ranking ordenado de las 5 iniciativas más importantes.

🗂️
Zona de ideación
Ideas agrupadas por temática — cada equipo aportó su perspectiva antes de votar y converger.
🎯
Matriz de priorización
Impacto vs. complejidad — para separar las ganancias rápidas de lo que dependía de terceros o tenía restricciones.
📋
Ranking final
Las 5 iniciativas priorizadas ordenadas por consenso del equipo — con criterio claro de qué entra al MVP y qué queda para una siguiente etapa.
💬
Qué piensa un comercio
Espacio de empatía donde volcamos los hallazgos de las entrevistas para que todo el equipo diseñara desde la misma perspectiva del usuario.
Workshop de ideación y priorización

Workshop — ideación agrupada, matriz de priorización y ranking de iniciativas

Arquitectura & Flujos

Mapeando cada
punto de entrada

Definimos tres flujos clave del portal: el registro inicial del comercio, la creación de cuenta y el login. Más el flujo de facturación — el más complejo operativamente.

📝
Registro de comercio
Flujo de alta desde la landing pública — captura de datos del negocio, selección del programa y validación por parte del equipo BciPlus+.
🔑
Creación de cuenta & Login
Una vez aprobado, el comercio recibe un mail de bienvenida para crear su contraseña e ingresar al portal privado por primera vez.
🧭
Onboarding Hunters
Para comercios reclutados directamente por el equipo de estrategia — flujo acelerado que salta pasos ya completados offline.
🧾
Flujo de facturación
El más complejo: contempla múltiples estados de pago, casos de disputa, filiales activas e inactivas, y sincronización con el sistema de liquidaciones de BCI.
Flujos de registro, onboarding y facturación

Mapa de flujos — registro, creación de cuenta, login, onboarding Hunters y facturación

Producto Final

Métricas claras,
decisiones mejores

El home del dashboard les muestra a los comercios lo que realmente importa: cuántas visitas generó su vitrina, cuántos clics convirtieron en venta y cuál fue su retorno de inversión en el programa.

El dato más potente que diseñamos fue el banner de conversión: "Del total de clics del mes, el 70% se convirtió en venta con BciPlus+" — una cifra que justifica la permanencia en el programa de forma inmediata.

🏪
Multi-tiendaComercios con varias sucursales pueden ver métricas por tienda o de forma consolidada — con selector de periodo.
📈
Funnel de ventasVisitas → Clics → Ventas totales, con tasa de conversión destacada en el dashboard.
💰
Costo de adquisiciónGMV, cashback pagado a clientes y comisión total — visibilidad completa del costo-beneficio.
Dashboard home con métricas

Dashboard home — funnel de ventas, conversión y costo de adquisición por tienda

Módulo de Facturación

Transparencia en
cada movimiento

El módulo de facturación fue el más crítico del portal — era donde los comercios podían, por primera vez, ver en detalle cada transacción, validar facturas y disputar ventas incorrectas sin pasar por email.

Módulo de facturación con disputas

Facturación — saldo, movimientos filtrados por tienda y flujo completo de solicitud de disputa

🔍
Visibilidad total de movimientos
Cada venta con RUT del cliente, tipo (online/presencial), monto y comisión BciPlus+ — filtrable por tienda y rango de fechas. Exportable a PDF y Excel.
⚖️
Flujo de disputa de ventas
Por primera vez los comercios podían disputar una venta directamente desde el portal — con motivo, confirmación y seguimiento sin depender del equipo de soporte.
Resultados

Del email
al self-service

El dashboard transformó la relación entre BciPlus+ y sus comercios — de una gestión reactiva a una experiencia autónoma y transparente.

B2B
Primer portal de autogestión para comercios del programa BciPlus+
↓
Carga operativa del equipo BciPlus+ al reducir consultas manuales
MVP
Portal lanzado con Home, Facturación, Disputas y Onboarding
Aprendizajes

Lo que me dejó
este proyecto

1
El B2B tiene emociones también
Los comercios no son solo "empresas" — son personas que gestionan su negocio con incertidumbre. Diseñar para ellos requiere la misma empatía que cualquier producto B2C.
2
Research primero, siempre
Las 6 entrevistas cambiaron completamente la priorización del MVP. Lo que el equipo asumía que era urgente no coincidía con lo que los comercios realmente necesitaban.
3
La confianza se construye con datos
Para un comercio, ver el detalle de cada transacción no es una feature secundaria — es la base de la relación con el programa. Sin transparencia, no hay fidelización.
4
El onboarding es parte del diseño
El flujo de registro de nuevos comercios era tan importante como el dashboard en sí. Un onboarding confuso arruinaba la primera impresión antes de que el portal pudiera demostrar su valor.